La funcionalidad Flujo de Caja de ERP Alimentos centraliza los movimientos económicos de tu negocio en una sola pantalla. Permite consultar el dinero disponible, analizar los ingresos y egresos registrados y proyectar el comportamiento de tus finanzas durante las próximas semanas.
Esta herramienta integra información procedente de:
- Ventas cobradas.
- Acreditaciones de medios de pago digitales.
- Compras y gastos.
- Pagos a proveedores.
- Cuentas bancarias y cajas físicas.
- Transferencias internas entre cuentas.
- Saldos iniciales.
Con esta información podrás conocer la liquidez actual de tu negocio, anticipar posibles faltantes de dinero y planificar compras, pagos e inversiones.
⚠️ Importante: La funcionalidad Flujo de Caja se encuentra disponible exclusivamente en el Plan Pro de ERP Alimentos.
¿Cómo ingresar?
Para consultar esta herramienta:
- Inicia sesión en ERP Alimentos.
- Ingresa a la sección Finanzas.
- Selecciona la pestaña Flujo de Caja.
- Elige el período y el tipo de información que deseas analizar.
Permisos necesarios
Para ingresar y realizar acciones dentro de Flujo de Caja, el usuario deberá contar con los permisos correspondientes en su rol.
Ver flujo de caja
Permite ingresar a la herramienta y consultar:
- Saldos.
- Ingresos.
- Egresos.
- Transferencias.
- Información realizada y prevista.
Editar saldo inicial y transferencias
Permite:
- Modificar el saldo inicial de una cuenta.
- Registrar movimientos de dinero entre cuentas bancarias o cajas.
- Realizar los ajustes financieros autorizados.
Exportar flujo de caja
Habilita la descarga de la información para análisis, conciliaciones, controles administrativos o auditorías externas.
Los permisos pueden configurarse desde Administración > Roles de usuario.
🔐 Sin el permiso correspondiente, el usuario podrá tener restringido el acceso o no podrá modificar saldos, registrar transferencias o exportar información.
Selección del período
ERP Alimentos permite organizar la información con diferentes frecuencias:
Día
Muestra los movimientos correspondientes al día seleccionado. Es útil para revisar la operación cotidiana y controlar el dinero disponible.
Semana
Permite analizar ciclos cortos, comparar ingresos y egresos y preparar los pagos de los próximos días.
Mes
Ofrece una visión más amplia para evaluar el comportamiento financiero, la liquidez y las necesidades del negocio a mediano plazo.
Diferencia entre Realizado y Previsto
El Flujo de Caja separa la información en dos vistas para distinguir los movimientos efectivos de las proyecciones.
Realizado
Muestra los movimientos que ya ocurrieron, como:
- Cobros digitales acreditados.
- Cobros recibidos en efectivo.
- Gastos marcados como pagados.
- Transferencias realizadas.
- Otros ingresos o egresos confirmados.
Esta vista permite conocer la liquidez real y actual de tu negocio.
Previsto
Muestra una estimación de los movimientos futuros, por ejemplo:
- Ventas digitales pendientes de acreditación.
- Gastos con fecha de vencimiento próxima.
- Pagos programados para una fecha futura.
- Otros ingresos o egresos esperados.
Esta vista te ayuda a anticipar faltantes de dinero, organizar pagos y planificar compras.
💡 Para obtener una proyección confiable, registra correctamente las ventas, fechas de acreditación, gastos, vencimientos y cuentas bancarias.
¿Cómo interpretar el gráfico?
El panel incluye un gráfico evolutivo que representa los cambios del saldo durante el período seleccionado.
La línea puede subir o bajar de acuerdo con los movimientos registrados:
- Los ingresos aumentan el saldo.
- Los egresos disminuyen el saldo.
- Las transferencias modifican el saldo de cada cuenta involucrada.
- El saldo final refleja el resultado neto del período.
El gráfico y la tabla utilizan la misma información, por lo que sus resultados deben coincidir.
Información disponible en la tabla
La tabla permite consultar el desglose de los movimientos financieros:
Ingresos
Representan el dinero que entra al negocio, como ventas cobradas y acreditaciones digitales.
Egresos
Incluyen el dinero utilizado para pagar gastos, compras, servicios, proveedores y otras obligaciones.
Transferencias
Representan movimientos internos entre cuentas bancarias o cajas. No constituyen una venta ni un gasto porque el dinero permanece dentro del negocio.
Saldo inicial
Es el monto con el que comienza una cuenta dentro del período analizado.
Saldo final
Representa el dinero resultante después de aplicar los ingresos, egresos y movimientos correspondientes.
De forma general, el cálculo se interpreta así:
Saldo final = Saldo inicial + Ingresos − Egresos
Las transferencias afectan individualmente a las cuentas de origen y destino, pero no modifican el capital total del negocio.
Configuración del saldo inicial
El saldo inicial representa el capital con el que comienza una cuenta bancaria o caja dentro del sistema.
Para configurarlo:
- Ingresa a Finanzas.
- Selecciona Cuentas Bancarias.
- Elige la cuenta correspondiente.
- Registra o modifica su saldo inicial.
- Guarda los cambios.
Puedes utilizar cuentas como:
- Caja física.
- Cuenta bancaria principal.
- Cuenta operativa.
- Cuenta para ventas digitales.
- Cuenta para pago a proveedores.
🔑 La modificación del saldo inicial requiere el permiso Editar saldo inicial y transferencias.
Transferencias entre cuentas
Esta función registra movimientos internos de dinero cuando los fondos cambian de ubicación, pero permanecen dentro de la empresa.
Ejemplos:
- Depositar el efectivo de la caja física en una cuenta bancaria.
- Transferir dinero entre dos cuentas del negocio.
- Mover fondos de una cuenta operativa a otra destinada al pago de proveedores.
¿Cómo funciona una transferencia?
Al registrar una transferencia, ERP Alimentos:
- Descuenta el importe de la cuenta de origen.
- Registra ese movimiento como un retiro.
- Suma el mismo importe en la cuenta de destino.
- Registra el movimiento como un depósito.
- Actualiza los balances de ambas cuentas.
La transferencia mantiene equilibrado el balance general porque no representa un ingreso nuevo ni un egreso externo.
Para registrarla deberás indicar:
- Cuenta de origen.
- Cuenta de destino.
- Monto.
- Fecha.
- Referencia.
- Comentario, cuando corresponda.
⚠️ Antes de guardar, verifica las cuentas seleccionadas, el monto y la fecha de aplicación.
Exportación del Flujo de Caja
Los usuarios que cuenten con el permiso Exportar flujo de caja podrán descargar la información del período seleccionado.
La exportación puede utilizarse para:
- Conciliaciones financieras.
- Controles administrativos.
- Análisis externos.
- Auditorías.
- Revisión con el contador.
- Elaboración de proyecciones.
Antes de exportar, selecciona la frecuencia, el período y la vista —Realizado o Previsto— que deseas analizar.
Recomendaciones
- Registra diariamente todas las ventas y los gastos.
- Asigna correctamente las cuentas bancarias a los medios de pago.
- Configura las comisiones y fechas de acreditación.
- Agrega fechas de vencimiento a los gastos pendientes.
- Mantén actualizados los saldos iniciales.
- Registra las transferencias internas para evitar diferencias.
- Revisa periódicamente las vistas Realizado y Previsto.
- Asigna los permisos financieros únicamente a usuarios autorizados.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre el Estado de Resultados y el Flujo de Caja?
El Estado de Resultados muestra la rentabilidad del negocio durante un período, mientras que el Flujo de Caja se concentra en las entradas, salidas y disponibilidad de dinero.
¿Una venta pendiente de acreditación aparece como dinero realizado?
No. Mientras el procesador no haya acreditado el pago, se mostrará en la información prevista.
¿Una transferencia se considera un ingreso o un gasto?
No. Es un movimiento interno que retira dinero de una cuenta y lo deposita en otra por el mismo importe.
¿Dónde se configura el saldo inicial?
Desde Finanzas > Cuentas Bancarias, seleccionando la cuenta correspondiente.
¿Todos los usuarios pueden modificar el saldo inicial?
No. Se requiere el permiso Editar saldo inicial y transferencias.
¿Puedo exportar la información?
Sí, siempre que tu usuario tenga habilitado el permiso Exportar flujo de caja.